打造上海国际金融中心的着力点

上海建设国际金融中心,关键看人民币能否成为国际货币。如果人民币成为亚洲的主要货币,那么上海就将是亚洲的金融中心。人民币的国际化、可自由兑换及资本项目下彻底放开,才是长远的最大价值所在。可以预见,2020年上海国际金融中心建成之时,就是人民币完全可兑换之日。应明确把上海作为人民币国际贸易结算试点,以交通银行(601328)、浦东发展银行作为国际贸易结算的金融中心,即所有重要的以人民币计价、交易、结算的金融产品和服务主要在上海成交和发生;在确立人民币金融中心的地位后,一旦人民币完全可兑换,上海就自然而然成为一个国际金融中心。伴随着人民币国际化程度的不断提高和国际影响力的不断增强,逐步发展成为全球性国际金融中心之一。

与此同时,要加快推进在上海的小额外币兑换机构试点数量。加快推动在上海设立国家清算银行,以清算银行为核心,构建完善的支付清算体系。

央行上海总部已经运转了3年多,产生了很好的作用和效应。下一步,可借鉴央行做法,中国银监会、中国证监会、中国保监会在上海设立副部级的市场监管总部,大力提升监管效率。积极吸引大型金融机构的集约化运营总部、金融机构的营运中心和后援服务中心落户上海,通过金融业增量的发展,逐步确立上海作为资金供应和资产管理中心的地位。各银行要利用浦东综合配套改革试点,积极争取、主动承担和配合总行各项改革在上海的试点,包括事业部制的各类营运中心落户上海。还要继续鼓励外资金融机构中国总部、东亚总部或亚洲总部落户上海,鼓励外资银行在上海注册设立法人银行。同时,要明确交通银行、浦东发展银行、太平洋(601099)保险集团公司、海通证券(600837)股份有限公司作为上海建设国际金融中心的桥头堡,加快推进上海银行发行股票上市。

在完善资本市场方面,上海尚需更上层楼,建立多层次的以资本市场为主体的直接融资体系,不断推出实质性的适合各类企业的融资工具,要引入更多的商业金融债、企业债、商业票据等,推动债券的跨市场交易,适时启动符合条件的境外企业发行人民币股票。在适时启动符合条件的境外企业发行人民币股票的政策支持下,一俟监管问题解决,国际板有望真正纳入议事日程,使上海证券交易所的国际化程度和国际影响进一步扩大。

顺理成章,上海还应成为金融创新的引领者和产品标准制定者,着力开发各类新型金融产品和衍生品市场。要积极创造条件,鼓励各金融机构要不断培育和完善创新机制,配合总行开发新产品,推动总行产品研发中心落户上海。不断推出债务优化型银团贷款、杠杆型并购贷款、新型资产证券化、应收租金准资产证券化、高端财富顾问等新的金融产品,支持设在上海的合资证券公司以及合资基金公司率先扩大开放范围,研究探索境外企业在境内发行人民币债券,满足各类投资者的投资需求。在金融衍生品的开发方面,一定要回到服务于实体经济、服务于企业和个人的实际。以基础性衍生产品为主;产品的杠杆率控制在合适的范围内;并向客户充分揭示产品的风险。

要吸引大量金融机构汇聚上海,未来这个金融中心的容量和规划就需尽早妥善安排。上海陆家嘴(600663)具备作为金融区的地理和规模条件,但目前其功能不够集中和纯粹,与金融行业无关的大型机构和设施会影响其规划的实施。同样是2平方公里的占地,香港和北京的金融区域规划,相比之下显得更加集中和高效。陆家嘴金融区的规划应当考虑长远发展,为今后的扩展留出余地,以避免金融区分拆两地和未来过高拆迁成本带来的不利。政府应当统筹安排陆家嘴金融规划区域的土地用途,以政策和经济杠杆调节用地的真实目的。

上海国际金融中心的建设离不开长三角城市群的共同发展,要明确江浙沪在长三角金融圈的定位,据此形成具体的应对战略,积极吸引服务于中小型企业的银行、财务公司;同时加大力度扶持中小民营企业上市,鼓励民营企业积极进行海外融资,促进内外资互动融合发展,还要主动建立与香港及海外金融机构的对话机制,强化金融各层次的交流。

（作者为山西省社会科学院研究员）

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